Політика AML / KYC

Політика AML/KYC казино Champion створена з метою запобігання залученню Компанії до будь-яких незаконних фінансових операцій. Її основне завдання — знизити ризики відмивання коштів, фінансування тероризму та інших протиправних дій, що можуть вплинути на репутацію, правову стабільність і регуляторну відповідність Компанії.

Для забезпечення безпеки коштів гравців і дотримання міжнародних стандартів фінансової діяльності Компанія діє виключно відповідно до чинного законодавства України у сфері протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Зокрема, Компанія керується Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», рекомендаціями FATF, а також директивою EU 2018/843.

Ця Політика є невід'ємною частиною Клієнтської угоди та визначає умови, за яких користувач реєструє обліковий запис і користується послугами Champion Casino. Реєструючись на сайті, клієнт підтверджує, що ознайомлений із цими правилами та зобов'язується їх дотримуватись.

Організація комплаєнс-контролю

Для виконання вимог законодавства в Компанії функціонує підрозділ з дотримання вимог (комплаєнс). Він відповідає за розробку, впровадження та контроль процедур протидії відмиванню коштів і програм KYC, обов'язкових для всіх співробітників Компанії.

Підрозділ комплаєнс здійснює нагляд за тим, щоб усі операції відповідали міжнародним стандартам AML/CFT (Anti-Money Laundering / Counter Financing of Terrorism), а документи клієнтів були дійсними та актуальними.

Процедура ідентифікації клієнта (KYC)

Верифікація особи є обов'язковою умовою для здійснення виведення коштів і може бути ініційована Компанією на будь-якому етапі користування сервісом. Для підтвердження особи клієнт зобов'язаний надати такі документи:

кольорова копія паспорта (перша сторінка з фото та реквізитами, а також, за наявності, сторінка з адресою проживання) або кольорова копія національного посвідчення особи; за окремим запитом — копія водійського посвідчення та рахунок за комунальні послуги як підтвердження адреси; підтвердження номера телефону, зазначеного під час реєстрації.

Усі надані копії документів повинні бути чіткими, повними та дійсними на момент подання. Компанія залишає за собою право запитувати додаткові документи, якщо це необхідно для завершення перевірки особи.

Умови проведення фінансових операцій

Виведення коштів дозволяється лише після успішного проходження верифікації особи та заповнення анкети клієнта. Виплати здійснюються виключно на платіжний рахунок або картку, що належить зареєстрованому клієнту. Переказ коштів третім особам або між обліковими записами клієнтів заборонений.

Компанія зобов'язана передавати інформацію про клієнтів і їхні операції фінансовим установам та правоохоронним органам у випадках, передбачених чинним законодавством. Використовуючи веб-сайт Champion Casino, клієнт надає згоду на таку передачу даних. Уся інформація про транзакції та ігрову активність зберігається щонайменше п'ять років.

Обов'язки клієнта

Клієнт зобов'язаний дотримуватись законів, що регулюють запобігання незаконним грошовим переказам і фінансовим махінаціям; утримуватись від будь-якої участі у протиправній діяльності з використанням сервісу Champion Casino; гарантувати законність походження коштів, що вносяться на ігровий рахунок.

Клієнт несе повну відповідальність за достовірність наданих персональних та фінансових даних. Надання неправдивої інформації є підставою для блокування облікового запису та скасування фінансових операцій.

Підозрілі операції та блокування рахунків

Якщо Компанія виявляє підозрілу активність, депозити з невідомих або непідтверджених джерел, невідповідність між даними власника рахунку та платника, а також будь-які ознаки шахрайства чи відмивання коштів, вона має право провести внутрішнє розслідування, тимчасово заблокувати або закрити рахунок клієнта, призупинити всі фінансові операції до завершення перевірки, скасувати платежі у разі підтвердження порушення.

Під час розслідування Компанія може запитувати додаткові документи: копії банківських карток, платіжних квитанцій, підтвердження джерела походження коштів, а також оригінали документів у разі необхідності. Для клієнтів із юрисдикцій підвищеного ризику застосовується посилений рівень контролю відповідно до міжнародних стандартів FATF.

Відмова у проведенні операцій

Компанія має право відмовити у проведенні будь-яких операцій, які вона вважає підозрілими або такими, що суперечать вимогам законодавства. Блокування або закриття облікового запису з підстав, передбачених цією Політикою, не є підставою для притягнення Компанії до відповідальності.

З міркувань безпеки та конфіденційності розслідування Компанія не зобов'язана повідомляти клієнтів про конкретні заходи, що вживаються в рамках протидії відмиванню грошей, крім випадків, коли потрібно повідомити про тимчасове призупинення послуг або запитати додаткові документи.

Захист персональних даних

Усі персональні та фінансові дані, отримані в рамках процедури KYC, зберігаються та обробляються відповідно до Політики конфіденційності Champion Casino та чинного законодавства України про захист персональних даних. Компанія застосовує технічні та організаційні заходи для запобігання несанкціонованому доступу до даних клієнтів.

Завершальні положення

Компанія залишає за собою право вносити зміни до цієї Політики AML/KYC у будь-який час без попереднього повідомлення клієнтів. Актуальна версія Політики завжди доступна на сайті Champion Casino. Продовження використання сервісу після внесення змін означає прийняття оновлених умов.

З питань, пов'язаних із процедурою верифікації або цією Політикою, клієнти можуть звернутись до служби підтримки Champion Casino.